En route vers la sérénité! La retraite avec Retz 'Cap Retraite
Mes prestations d'accompagnement retraite
Deux services, qui se complètent ou s’utilisent séparément : comprendre vos droits et choisir votre date de départ, puis déposer un dossier sans erreur.
Audit de carrière avec vérification des relevés de carrière et simulations de départ
Votre relevé de carrière est la base de votre pension. S’il est incomplet, votre retraite peut être plus faible que prévu. L’audit sert à le fiabiliser, puis à chiffrer vos options.
Je conseille de le faire au moins deux ans avant votre départ, pour avoir le temps de corriger les erreurs et de comparer les dates possibles.
Ce que comprend l’audit
- Analyse de votre relevé de carrière auprès de tous les régimes concernés
- Repérage des trimestres, des points et des périodes manquantes ou mal enregistrées
- Conseils pour faire corriger votre relevé et liste des justificatifs utiles
- Simulation du montant de vos pensions à plusieurs dates de départ
- Étude des dispositifs qui vous concernent : carrière longue, retraite progressive, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite
- Synthèse de mes conclusions et de mes recommandations
Prise en charge de vos démarches administratives de dépôt de dossiers auprès des caisses
Une demande de retraite engage plusieurs caisses, chacune avec ses formulaires et ses délais. Je m’occupe des formalités pour que votre dossier soit complet du premier coup.
À envisager environ cinq mois avant la date souhaitée de votre retraite, pour laisser aux caisses le temps d’instruire votre dossier.
Ce que je fais pour vous
- Dépôt de votre demande auprès de chaque caisse concernée
- Liste personnalisée des documents à fournir, et contrôle de leur conformité
- Constitution et envoi de votre dossier
- Suivi des échanges avec les caisses et relances si nécessaire
- Vérification des montants notifiés, pour repérer d’éventuelles anomalies
- Demande de recours auprès de la commission de recours amiable si besoin
Situations particulières
Certaines carrières demandent une étude plus approfondie. Voici quelques exemples de sujets que je traite.
Carrière longue
Vérifier si vous pouvez partir avant l’âge légal et à quelles conditions.
Rachat de trimestres
Évaluer si le rachat (années d’études, années incomplètes) est rentable pour vous.
Retraite progressive et cumul emploi-retraite
Continuer à travailler tout en percevant une partie de votre pension.
Carrière à l’étranger ou multi-régimes
Reconstituer vos droits auprès de plusieurs organismes en France et à l’international.
Périodes de chômage, maladie, invalidité
Vérifier que ces périodes sont bien comptées dans votre relevé.
Accompagnement des salariés
Pour les entreprises et les services RH : informer et accompagner vos collaborateurs.